Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов (ст. 187 УК РФ)
В ред. Федерального закона от 08.06.2015 № 153-ФЗ Статья 187 переименована в «Неправомерный оборот средств платежей»
1. Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, -
наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.
2. Те же деяния, совершенные организованной группой, -
наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.
Часть 1 ст. 187 УК РФ предусматривает ответственность за изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами.
Уголовная ответственность за данное преступление впервые введена УК РФ 1996 г., в связи с тем что с развитием отечественного рынка в России начала складываться система расчетов с помощью пластиковых карт. В 1997 г. было зарегистрировало 130, в 1998 г. - 153, в 1999 г. - 309, в 2000 г. - 819, в 2001 г. - 1508, в 2002 г. - 1076, в 2003 г. - 1739, в 2004 г. - 1616, в 2005 г. - 1809, в 2006 г. - 1447, в 2007 г. - 4587, в 2008 г. — 6008 случаев совершения таких преступлений (включая и его квалифицированный вид, предусмотренный ч. 2 ст. 187 УК РФ).
Объект преступления — отношения, возникающие в сфере выпуска и обращения пластиковых кредитных или расчетных карт и иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами.
Предметом преступления являются: 1) кредитные либо расчетные карты; 2) иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами. В настоящее время в обороте находятся два вида карт. Во-первых, дебетовая (расчетная) карта, означающая внесение приобретающим ее клиентом на счет в банке определенной суммы, в пределах которой он может осуществлять расходы. Во-вторых, кредитная карта, предусматривающая лимит кредита в течение некоторого небольшого промежутка времени и оговоренной заранее суммы. Современные кредитные расчетные карты обычно являются пластиковыми (либо с магнитной полосой, либо со встроенной микросхемой).
Иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами, — это различные документы, обеспечивающие безналичные расчеты между физическими и юридическими лицами, например, платежные требования и платежные поручения, которые представляются в банк на бланках строго определенной формы, а также дорожные и иные чеки.
Так же, как при изготовлении или сбыте поддельных денег или ценных бумаг (ст. 186 УК РФ), поддельные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами, должны обладать следующими признаками: а) предметом подделки являются только платежные документы, находящиеся в обращении; б) степень их схожести с подлинными платежными документами должна быть достаточно высока. Если же имеет место изготовление карт или иных платежных документов, которые заведомо не могут успешно использоваться ятя расчетов, а сбыт такой карты или иного платежного документа строился, например, на том, что другое лицо в силу своего плохого зрения или неосведомленности примет грубую подделку за подлинный предмет сбыта, то содеянное образует приготовление к мошенничеству, а при фактическом сбыте — оконченное завладение чужим имуществом путем мошенничества.
Объективная сторона рассматриваемого преступления характеризуется альтернативными действиями: I) изготовлением поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами; 2) их сбытом.
Изготовление поддельной пластиковой карты (кредитной или расчетной) — это изготовление карты, использование которой связывается с возможностью незаконного получения или незаконного расходования денежных средств.
Изготовление иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, — это как их полное изготовление, так и частичная их подделка (выражающаяся, например, в изменении реквизитов этих документов: номера счета, печати, подписи, размера суммы и т.п.).
Под сбытом указанных карт и других платежных документов должно бы в принципе пониматься и их отчуждение (реализация), и использование их в качестве платежного средства, т.е. для оплаты товаров и услуг. Вместе с тем следует признать правильной точку зрения, выражающуюся в том, что при оплате кредитной картой сама карта остается во владении изготовителя или приобретателя поддельной пластиковой карты и может им использоваться в дальнейшем.
Преступление считается оконченным, если в целях сбыта была изготовлена хотя бы одна кредитная либо расчетная карта или изготовлен хотя бы один поддельный платежный документ либо в него внесены заведомо ложные данные независимо оттого, удалось или не удалось осуществить сбыт таких карт или иных платежных документов.
Субъектом преступления может быть лицо, достигшее 16-летнего возраста.
Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом и целью. Лицо сознает, что в целях сбыта изготовляет кредитные либо расчетные карты или иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами, либо сбывает их и желает этого.
Часть 2 ст. 187 УК РФ предусматривает повышенную ответственность за изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов, если это совершается организованной группой.