Центральный банк РФ (Банк России)

Центральный банк РФ был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Государственного банка СССР.

Подотчетный Верховному Совету, он первоначально назывался Государственным банком РСФСР. 20 декабря 1991 г. Государственный банк СССР был упразднен и все его активы и пассивы, а также имущество на территории РСФСР были переданы Центральному банку РСФСР. Несколько месяцев спустя банк стал называться Центральным банком Российской Федерации (Банком России).

Центральный банк РФ — главный банк первого уровня, главный эмиссионный, денежно-кредитный институт РФ, разрабатывающий и реализующий совместно с Правительством РФ единую государственную кредитно-денежную политику и наделенный особыми полномочиями.

Его правовой статус определяется Конституцией РФ и федеральными законами. Среди них основополагающее место занимают ФЗ «О банках и банковской деятельности» и ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

ЦБ РФ может быть ликвидирован только на основании принятия конституционного федерального закона о поправке к Конституции РФ.

Правовое положение ЦБ РФ не имеет однозначного законодательного положения.

С одной стороны, Банк России вправе совершать различные гражданско-правовые сделки, т.е. является субъектом частного права, а с другой — наделен властными полномочиями, т.е. является субъектом публичного права.

В соответствии со ст. 1 Закона о Банке России Банк России осуществляет свою деятельность независимо от других федеральных органов государственной власти. Таким образом, законодатель фактически признал Банк России органом государственной власти. Тем не менее в правовой литературе до сих пор отсутствует единообразный подход при определении природы и места Банка России в системе органов власти.

ЦБ РФ не отвечает по обязательствам государства, а государство — по обязательствам ЦБ РФ, если иное не установлено договором Российской Федерации или федеральным законом.

В единую централизованную систему ЦБ РФ с вертикальной структурой управления входят центральный офис и территориальные учреждения Банка России, а также иные учреждения различной направленности.

Территориальные учреждения ЦБ РФ являются обособленными подразделениями ЦБ РФ, осуществляющими на территории субъекта РФ часть его функций на основе предоставленного им во владение и пользование имущества.

Их основными задачами являются:

участие в проведении единой государственной денежно-кредитной политики, направленной на защиту и обеспечение устойчивости рубля;
обеспечение развития и укрепления банковской системы Российской Федерации;
обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов, осуществление регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций;
организация и контроль за деятельностью кредитных организаций на рынке ценных бумаг;
организация валютного контроля;
проведение анализа состояния и перспектив развития экономики и финансовых рынков региона.

В отличие от ЦБ РФ его территориальные учреждения не имеют статуса юридического лица и наделены полномочиями, предоставленными ему нормативными актами Банка России.

Среди установленных ограничений для территориальных учреждений можно выделить следующие:

запрет на принятие нормативных актов, на выдачу гарантий и поручительств, на принятие вексельных и других обязательств, на кредитование дефицитов бюджетов всех уровней и государственных внебюджетных фондов;
запрет без разрешения ЦБ РФ осуществлять банковские операции в иностранной валюте с юридическими и физическими лицами.

К основным целям деятельности ЦБ РФ относят:

защиту и обеспечение устойчивости рубля (ст. 75 Конституции РФ);
развитие и укрепление банковской системы РФ;
обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Для их реализации ЦБ РФ осуществляет следующие государственные функции:

во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
устанавливает правила осуществления расчетов, проведения банковских операций, кассовых операций, определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль;
осуществляет полномочия по управлению, владению, пользованию и распоряжению имуществом ЦБ РФ, включая золотовалютные резервы.

В частности, ст. 45 Закона о Банке обязывает ЦБ РФ ежегодно не позднее 26 августа представлять в Государственную Думу проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год и не позднее 1 декабря — основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год.

Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год включают следующие положения:

концептуальные принципы, лежащие в основе денежно-кредитной политики, проводимой Банком России;
краткую характеристику состояния экономики Российской Федерации;
прогноз ожидаемого выполнения основных параметров денежно-кредитной политики в текущем году;
количественный анализ причин отклонения от целей денежно-кредитной политики, заявленных Банком России на текущий год, оценку перспектив достижения указанных целей и обоснование их возможной корректировки;
сценарный (состоящий не менее чем из двух вариантов) прогноз развития экономики Российской Федерации на предстоящий год с указанием цен на нефть и другие товары российского экспорта, предусматриваемых каждым сценарием;
прогноз основных показателей платежного баланса Российской Федерации на предстоящий год; целевые ориентиры, характеризующие основные цели денежно-кредитной политики, заявляемые Банком России на предстоящий год, включая интервальные показатели инфляции, денежной базы, денежной массы, процентных ставок, изменения золотовалютных резервов;
основные показатели денежной программы на предстоящий год;
варианты применения инструментов и методов денежно- кредитной политики, обеспечивающих достижение целевых ориентиров при различных сценариях экономической конъюнктуры;
план мероприятий Банка России на предстоящий год по совершенствованию банковской системы Российской Федерации, банковского надзора, финансовых рынков и платежной системы.

Этот документ необходим, чтобы обеспечить адекватность проводимой ЦБ РФ денежно-кредитной политики и основных показателей государственного бюджета РФ на представляющий год. Именно поэтому ст. 45 Закона о Банке России предусматривает, что ГД ФС. РФ должна рассмотреть основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год и принять соответствующее решение не позднее принятия федерального закона о федеральном бюджете на предстоящий год.

Немаловажной государственной функцией ЦБ РФ является его нормотворческая деятельность.

ЦБ РФ издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты в сфере регулирования банковской деятельности, обязательные для исполнения федеральными органами государственной власти, органами государственной власти субъектов РФ и органами местного самоуправления, всеми юридическими и физическими лицами.

В целях выполнения делегированных государством полномочий ЦБ РФ тесно взаимодействует с государственными и муниципальными органами власти.

Для координации деятельности ЦБ РФ участвует в разработке экономической политики Правительства РФ, представитель ЦБ РФ участвует в заседаниях Правительства РФ и Государственной Думы при рассмотрении законопроектов, касающихся вопросов экономической, финансовой, кредитной и банковской политики, проводит регулярные консультации с Минфином России по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг, обслуживания и погашения государственного долга.

К государственно-властной составляющей полномочий центрального кредитного учреждения относятся также операции ЦБ РФ со средствами федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, которые хранятся в ЦБ РФ.

ЦБ РФ безвозмездно осуществляет операции со средствами бюджетов всех уровней, средствами государственных внебюджетных фондов, а также операции по обслуживанию государственного долга Российской Федерации и операции с золотовалютными резервами.

Несмотря на то что получение прибыли не является целью его деятельности, ЦБ РФ постоянно осуществляет широкий спектр банковских операций, в том числе:

предоставляет кредитным организациям кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, а также кредиты без обеспечения на срок не более одного года, но только российским кредитным организациям, имеющим соответствующей рейтинг;
покупает и продает ценные бумаги на открытом рынке;
продает ценные бумаги, выступающие обеспечением кредитов ЦБ РФ, собственные облигации и депозитные сертификаты, иностранную валюту, иные платежные документы и обязательства, драгоценные металлы;
проводит расчетные, кассовые и депозитные операции, принимает на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы, выдает поручительства и банковские гарантии, открывает счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и территориях иностранных государств.

Ограничение на его коммерческую деятельность может быть установлено только на законодательном уровне.

Среди действующих ограничений можно выделить запрет:

на осуществление операций с недвижимостью, торговой и производственной деятельности;
осуществление банковских операций с юридическими лицами, не имеющими лицензий на осуществление банковских операций, и физическими лицами, кроме случаев, когда на территории отсутствуют иные кредитные организации;
на приобретение акций (долей) кредитных и иных организаций, за исключением существующих у ЦБ РФ акций (долей) в отечественных и зарубежных кредитных организациях.

Председателя ЦБ РФ назначает на должность сроком на четыре года и освобождает от должности ГД ФС РФ по представлению Президента РФ (не более двух раз одну и ту же кандидатуру).

Председателем Банка России не может быть одно и тоже лицо более трех сроков подряд.

Председатель Банка России может быть освобожден от должности:

по истечении срока полномочий;
из-за невозможности исполнения служебных обязанностей, подтвержденной заключением государственной медицинской комиссии;
при подаче личного заявления об отставке;
в случае совершения уголовно наказуемого деяния, нарушения федеральных законов, которые регулируют вопросы, связанные с деятельностью ЦБ РФ.

Председатель ЦБ РФ осуществляет на постоянной и возмездной основе оперативное управление Банком России путем осуществления от его имени юридически значимых действий. Он председательствует на заседаниях Совета директоров, подписывает нормативные и иные правовые акты, назначает и освобождает от должности своих заместителей, издает приказы, а также представляет без доверенности интересы Банка России в отношениях с органами государственной и муниципальной власти, кредитными организациями, организациями иностранных государств, международными организациями, другими учреждениями и организациями. Председатель Банка России несет всю полноту ответственности за деятельность Банка России.

Государственная Дума РФ также назначает на должность сроком на четыре года и освобождает от должности членов Совета директоров ЦБ РФ по представлению Председателя ЦБ РФ, согласованному с Президентом РФ.

В Совет директоров входят Председатель ЦБ РФ и 12 членов Совета директоров, которые работают на постоянной основе в ЦБ РФ. Для них установлен ряд ограничений в части совмещения нескольких должностей в государственных и муниципальных органах власти и осуществления общественной деятельности.

Основными функциями совета директоров являются:

разработка и обеспечение выполнения основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;
утверждение отчета о деятельности ЦБ РФ и его годовой финансовой отчетности.

Национальный банковский совет — коллегиальный орган ЦБ РФ — появился сравнительно недавно. Основной целью его создания являлось усиление контроля за деятельностью ЦБ РФ и со стороны главы государства, законодательной и исполнительной власти, что не могло не отразиться на порядке его формирования.

Численность совета составляет 12 человек, из которых двое направляются СФ ФС РФ, трое — ГД ФС РФ из числа ее депутатов, трое — Президентом РФ, трое — Правительством РФ.

В состав Национального банковского совета входит также Председатель ЦБ РФ.

К компетенции Национального банковского совета относятся:

рассмотрение проекта основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;
ежеквартальное рассмотрение информации по основным вопросам деятельности ЦБ РФ в части реализации основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики, банковского регулирования и банковского надзора, реализации политики валютного регулирования и валютного контроля, организации системы расчетов в РФ;
рассмотрение годового отчета ЦБ РФ и внесение в ГД предложений о проведении проверки Счетной палатой РФ финансово- хозяйственной деятельности ЦБ РФ, его структурных подразделений и учреждений.

Как видно, Банк России подотчетен ГД ФС РФ; это проявляется в следующих формах:

в назначении на должность и освобождение от должности Государственной Думой по представлению Президента Российской Федерации Председателя Банка России;
назначении на должность и освобождение от должности членов Совета директоров Банка России по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации;
направлении и отзыве представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете в рамках своей квоты;
рассмотрении основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики и принятие по ним решений; рассмотрении годового отчета Банка России и принятие по нему решения;
принятие решения о проверке Счетной палатой РФ финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений;
парламентских слушаниях о деятельности Банка России с участием его представителей;
заслушивании докладов Председателя Банка России о деятельности Банка России (при представлении годового отчета и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики). Кроме того, на Банк России возлагается общая обязанность представлять Государственной Думе и Президенту РФ необходимую информацию в порядке, установленном федеральными законами.

По отношению к иным органам государственной власти у ЦБ РФ не возникает каких-либо специальных обязанностей. Более того, в Законе о Банке России прямо сформулирован принцип независимости Банка России от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, которые не имеют права вмешиваться в деятельность Банка России по реализации его законодательно закрепленных функций и полномочий.

Центральный аппарат Банка России состоит из департаментов по основным направлениям его деятельности. Они не наделены правами юридического лица и являются структурными подразделениями этого банка.